黑龙江省对俄区域金融合作发展迎来新契机

　　受欧美国家对俄经济制裁不断加深的影响，近期俄罗斯卢布出现了大幅贬值。自年初以来，卢布对美元汇率已下跌了将近40%，卢布对欧元汇率也下跌了25%，成为全球跌幅最大的货币。在卢布汇率不稳与西方国家制裁的影响下，俄罗斯目光开始东转，中俄战略协作伙伴关系得以进一步加强。在此背景下，《黑龙江及内蒙古东北部地区沿边开发开放规划》上升为国家战略、《“中蒙俄经济走廊”龙江陆海丝绸之路经济带》已纳入国家规划以及俄罗斯进一步加大对远东地区发展步伐，为黑龙江省深化对俄区域金融合作带来新契机。

　　黑龙江省对俄区域金融合作发展迎来新机遇

　　（一）欧美对俄制裁推动中俄金融合作升级。在欧美制裁不断加码的背景下，俄罗斯经济承载了越来越大的压力，通胀风险、卢布贬值、俄企业借贷成本和难度增加，企业生产和投资积极性受到影响，俄经济界对出现“滞胀”的担忧加剧。欧美对俄制裁使双方关系恶化，俄罗斯目光开始东转，投向亚太地区，这为中俄跨境金融创造了巨大的发展机遇。一是俄罗斯对华融资需求加大。俄在欧美融资受限，2014年以来俄罗斯从欧美金融市场融资金额大幅缩减，不足2013年同期的30%。很多俄罗斯银行和企业开始转向亚太市场融资，俄罗斯的财富也出现由伦敦离岸金融中心向新加坡、香港和上海转移的迹象。在中俄贸易快速发展的背景下，越来越多的俄罗斯银行和企业将会选择在中国融资。二是两国企业跨境融资需求加大。欧美与俄罗斯之间的制裁与反制裁一方面会迫使俄加大与中国等新兴国家的贸易往来；另一方面，俄资本外流严重，国内资金短缺，中国企业对俄投资会进一步加大。基于此，中俄贸易及投资项下的跨境金融服务需求会进一步加大。三是中俄本币结算需求加大。随着欧美对俄制裁不断升级，俄罗斯公司加快了用美元以外货币结算合同和发债的谈判，中国企业和金融机构迎来新的发展机遇。

　　（二）政策倾斜为黑龙江省对俄区域金融合作创造条件。首先，《黑龙江及内蒙古东北部地区沿边开发开放规划》上升为国家战略，将黑龙江及内蒙古东北部地区定位为国家沿边开放新高地、面向俄罗斯及东北亚开发的重要枢纽、沿边重要经济增长区域以及东北地区重要生态安全屏障。其次，经国务院批准，建设中蒙俄经济走廊和龙江陆海丝绸之路经济带，正式纳入国际级战略版图。使其成为横贯东中西、联结南北方对外经济走廊的重要组成部分，形成一个大开放大贸易的新格局，拉动黑龙江经济大发展。此外，2014年10月30日，俄远东超前发展区法律草案已制定完毕并提交国家杜马。超前发展区计划和投资项目的实施能够在10年内让远东地区生产总值翻一番。中俄两国东部毗邻地区的开发开放规划紧密衔接互动、同步升级为国家战略，为双方区域金融合作提供了政策支撑和外部条件。

　　深化黑龙江省对俄区域金融合作的对策建议

　　（一）拓宽银行结算渠道，丰富结算工具种类。一是鼓励商业银行广泛地与俄罗斯银行建立代理行关系，特别是要倡导双币种账户的设立，并研究双方账户分别留足结算备付金问题，以减少本币结算风险，疏导双方本币平盘清算渠道；二是积极引导商业银行促进本币结算业务由传统的以汇款业务为主向以汇款业务为基础，信用证、保函、国际贸易融资、远期结售汇和海外代付等多元化产品共同发展，充分发挥其在国际结算中的作用；三是全力开展双边银行卡本币结算业务。在双方边境地区开办信用卡业务，明确和规范特约商户类型，适当降低边贸类商户的费率，保证持卡人在交易真实的情况下，跨境银行卡既能用于正常的支付结算，也可在银行柜台和ATM 机上提取本币现钞；四是推动商业银行在边贸地区开办对方国家货币的企业、个人储蓄存款业务，逐步提高人民币在俄的影响和地位。

　　（二）完善人民币境外可持续发展新措施。在企业方面，应注重跨境贸易人民币结算相配套的人民币贸易融资产品的创新和推广，加强跨境贸易人民币结算项下融资与资金产品组合方案的研发和设计，加快基于人民币离岸账户存款业务的开展，加快境外人民币贷款和人民币境外投资配套产品和服务方案的制定。在商业银行方面，应有效发挥金融衍生产品作用，完善金融机构人民币账户的管理和服务，根据政策积极推出代理行人民币账户理财产品，完善人民币资金购售产品，发展境外人民币资金拆借业务，丰富代理行的人民币账户产品和服务选择。

　　（三）加强两国商业银行互信合作机制建设。受俄罗斯相关监管政策影响，中资企业在俄融资的门槛较高，相关“内保外贷”机制不健全，卢布融资成本较高。此外由于俄罗斯法律没有对企业将资产抵押给外资银行办理贷款做出明确规定，导致在俄中资企业无法以其资产抵押登记，进行“外保内贷”融资，制约了中资企业在俄扩大生产的步伐。中俄金融监管部门应研究建立促进双方商业银行互信合作的机制，具体内容包括：建立中俄商业银行共享的银行诚信档案，金融监管部门通过门户网站等渠道定期披露商业银行经营情况，俄罗斯相关部门对在俄外资企业以其资产抵押向在俄外资银行进行融资做出明确规定，扩大中俄企业融资渠道。

　　（四）建设中俄本币跨境清算系统。现阶段中俄跨境支付主要为代理行模式，即境内具备国际结算业务能力的商业银行作为“境内代理行”，通过与“境外参加行”签订协议，代理境外参加行进行跨境贸易结算支付。但目前中俄银行相互开立的本币结算账户大部分单向使用。即中方在俄方设立卢布账户，俄方在中方设立人民币账户。为规避和防范汇率风险，两国银行对卢布人民币账户实行零余额管理。发生本币结算业务需当天折成美元贷记到美元账户或汇回国内，及时保留头寸也仅限于少部分账户。由于目前本币单边账户头寸调拨必须通过第三国银行划转，头寸调拨存在速度慢、在途时间长等问题。因此连接两国国内清算系统，建立中俄本币跨境清算中心，能够保证双方本币实时、准确地完成清算结算。

　　（五）创新区域货币金融合作模式。积极推进双方互设本币使用试点区域。2013年，中国政府批准在绥芬河进行卢布使用试点，首次允许外币在中国某个特定领域行使与主权货币同等功能，为中俄贸易、旅游创造了更加便利的金融环境，而俄罗斯目前尚未设立相关人民币使用试点区域。目前中方在建和已建的中俄合作园区有十余个，在俄罗斯常驻和流动的中国务工和经商人员众多，多个城市市区内建有“中国大市场”，具备人民币现钞使用的自然基础。因此应积极推进俄方在其远东地区选择边境口岸设立人民币使用试点区域，推动双方区域金融合作向纵深发展。

　　（六）拓宽跨境调运现钞渠道。跨境调运卢布现钞业务尽管取得了一定进展，但运输线路比较单一，仅能通过北京口岸海关通关，空运、陆运和水运渠道仍不完善。空运方面，俄罗斯航空不承运中方贵重物品，拉长了运输周期；水路方面，俄方口岸轮渡地区现钞交接无特定区域和专用通道，存在一定安全隐患；陆路方面，安保问题难以有效解决。此外，俄方押运公司出境押运意愿不高，跨境调运完全依赖中方调运机构完成。因此中俄两国应加强协作，一是航空运输方面，协调俄罗斯航空使其能够承运贵重物品，缩短运输周期。二是水上运输方面。俄方整治水路轮渡地区的治安情况，规范渔船及其他船只的航线，划出特定区域作为双方的交接地点；三是陆路运输方面。俄方做好相关安保工作。同时指定押运公司担任出境押运任务。

　　（七）启动中俄自由贸易区建设。中俄自由贸易区建设对于两国区域金融合作具有重要的推动作用。首先有助于加快人民币区域化进程；其次自由贸易区将加速刺激两国商业银行开展更深层次合作，保证资源配置更加合理。2014年12月12日我国启动了第二轮自贸区建设，广东、天津、福建成为新的“改革开放试验田”。黑龙江省要抓住机遇，争取在下一轮自贸区建设中，启动中俄自由贸易区，推动对俄经贸、金融合作提档升级。

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